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適用於金融服務的 Zendesk AI

值得信賴的金融服務解決方案

透過您真正能夠掌控的自動化功能，提供符合規範且安全的 AI 支援。 Zendesk AI 透過提供全天候、個人化的支援服務，協助銀行、保險公司及金融科技企業更快解決問題並避免風險。 全程無需增加人力。

聯絡銷售人員觀看示範
一名男子正在查看手機，螢幕上疊加顯示著聊天視窗，內容為交易確認訊息及服務評分

深受超過 8 萬家公司信賴

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適用於金融領域的 Zendesk AI

專為金錢敏感時刻打造的 AI

自動化例行帳戶查詢

AI 專員可處理 PIN 碼重設、付款狀態查詢及理賠諮詢等事宜，讓您的團隊能專注處理複雜且高價值的案件。

讓專員為高風險情境做好準備

專員助理可針對詐騙查詢、爭議及身分驗證等情況，提供客戶背景資訊、符合規範的建議，以及精準的回應。

在不犧牲安全性的前提下擴展規模

系統內建進階個人識別資訊（PII）遮蔽功能、基於角色的存取控制以及資料隱私控制機制，因此隨著業務規模擴大，敏感資料仍能獲得妥善保護。

AI 專員

自信地解決財務問題

AI 專員會針對身分驗證、保單更新及文件上傳等複雜的金融流程進行多步驟推理，同時將敏感事項轉交給適當的客服專員處理，確保沒有任何環節被遺漏。

探索 AI 專員
這是一段 AI 專員的對話，銀行客戶 Julie 在對話中詢問為何已存入的支票尚未顯示在她的帳戶中。 AI 專員回覆支票仍在處理中，預計將於週三前可領取。 側邊欄顯示了 AI 專員的推理步驟：檢索交易、查找待處理存款、套用存款政策，以及計算結算日期。

專員助理

專為應對金融複雜性而打造的 AI 助理

專員助理的工單標題為「客戶無法存取其帳戶」。 客戶 Terry Lewis 寫道：「嗨！我無法登入我的帳戶。 我正在法國度假。」 專員助理建議了回覆內容，請 Terry 透過安全連結驗證身分，同時開啟「自動協助」功能，並為專員提供「編輯」或「核准」按鈕。
Zendesk 知識專員助理在「政策管理」>「驅動程式更新」下顯示文章建議，並突出顯示「將驅動程式新增至您的政策」。 一篇文章編輯器顯示了草稿內容，說明如何透過有效的駕駛執照照片，將駕駛人新增至汽車保險保單中。
在 Zendesk Analyst 專員助理的搜尋欄中輸入查詢字串「數位錢包相關諮詢的回應時間如何？」，系統便會產生一個名為「數位錢包支援效能」的儀表板，其中顯示數位錢包服務單首次回覆時間的線圖，以及客服人員所使用工具的環形圖。
Zendesk Admin 專員助理儀表板顯示最新分析結果——平均解決時間 8.5 小時、工單量 13%，以及首次回覆時間 20 分鐘——並建議調整「取消政策」意圖工單的優先級，以及將「自然災害」意圖工單轉送至 FNOL。 「聊天面板」提供快速操作功能，可將特定工單轉送至指定處或變更工單優先級。

在專員的工作區內，直接為您的團隊提供由 AI 驅動的指引，同時讓他們保持掌控權。 專員助理會建議後續步驟、草擬回覆內容，並執行經核准的行動，以確保在詐騙調查、爭議處理及身分驗證過程中符合相關規範。

深入瞭解

專員助理的工單標題為「客戶無法存取其帳戶」。 客戶 Terry Lewis 寫道：「嗨！我無法登入我的帳戶。 我正在法國度假。」 專員助理建議了回覆內容，請 Terry 透過安全連結驗證身分，同時開啟「自動協助」功能，並為專員提供「編輯」或「核准」按鈕。

解決方案平台

提供值得信賴且穩定的財務支援

語音 AI 專員的通話介面，客戶說：「您好，我想關閉我的帳戶。」 系統識別意圖： 關閉帳戶和緊急性： 適中，AI 專員隨即回應：「我可以幫上忙。 我將傳送一組驗證碼給您。」
用於追蹤金融服務活動的稽核日誌表，其中顯示時間戳記、執行者及操作： Marcus Vance 更新了受益人資料，Sarah Jenkins 新增了信任聯絡人並提交了風險問卷，而 Jack Friedman 則啟用了雙重驗證（2FA）註冊。
一則客戶在聊天對話中回報：「我認為有詐騙者取得我的新卡號。」 專員回應道：「我已經凍結那張卡片，並會立即為您辦理一張安全的補發卡。」 Spotlight 面板標示出 2 項品質保證警示： 升級處理與弱勢客戶。
Zendesk 專員工作區顯示來自 VIP 客戶 Taylor Martins 的訊息： 「我的交易尚未處理。」 一個連接的 Fiserv 面板顯示了帳戶背景資訊——總往來價值為 1,245,000 美元、帳戶年資 7 年、高風險等級——以及第 888 號交易詳情：50,000 美元待處理、資金充足，且處於加強盡職調查（PEP 監控）狀態。

透過自主式 AI 專員，處理透過即時通訊、電子郵件和 語音管道提出的複雜財務諮詢。 無論對話從何處開始，都能避免延誤，並確保客戶無需重複說明。

語音 AI 專員的通話介面，客戶說：「您好，我想關閉我的帳戶。」 系統識別意圖： 關閉帳戶和緊急性： 適中，AI 專員隨即回應：「我可以幫上忙。 我將傳送一組驗證碼給您。」

企業級安全性

大規模保護敏感資料

透過「進階資料隱私與保護」功能，將個人識別資訊（PII）遮蔽、基於角色的資料遮罩以及稽核追蹤直接嵌入工作流程中。 透過獨立的 SOC 2 Type II、ISO 27001、FEDRAMP 及 GDPR 認證，符合嚴格的全球法規要求。

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來自白金級客戶 Fran Anderson 的 Zendesk 專員工作區工單： 「我昨天去超市購物時，有一筆重複扣款。 我的帳戶結餘為 142.57 美元，帳戶尾號為 [已刪除]。」 帳戶號碼會自動被遮蔽，這展示了「進階資料隱私與保護」的個人識別資訊（PII）遮蔽功能。

客戶案例

Siemens Logo

86%

客戶滿意度

23%

生產力提升

「現在最棒的一件事，就是聽到不同地區的營運團隊如何運用 Zendesk。 他們很期待看到這個平台與 AI 整合後，還能獲得哪些更強大的功能。」

Steven Franklin

Siemens 全球客戶服務主管

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透過符合規範的 AI 支援內部團隊

讓員工服務變得輕鬆無比

AI 專員能自動化處理內部請求，例如政策查詢、系統存取及 IT 支援，同時嚴格遵守資料隱私與合規要求。 專員助理引導團隊處理複雜的工作流程，同時確保每次互動皆可追溯、一致且符合稽核要求。

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辦公室裡有兩位商務人士正一起檢視一通電話，畫面上疊加著一則聊天對話，顯示一名員工詢問：「我該如何讓 Excel 外掛程式獲得核准？」 AI 專員回應道：「需要軟體擴充功能嗎？請看這裡」，並附有「軟體請求」按鈕。

其他產業資源

常見問題

金融服務客戶服務軟體可協助金融科技公司、銀行及保險公司解決問題，同時確保符合合規要求。 將電話、訊息及電子郵件支援整合至單一工作區，針對高風險問題提供符合情境的支援。

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